中新網(wǎng)10月31日電 銀監(jiān)會(huì)副主席唐雙寧日前在"商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)高級培訓(xùn)班"指出,商業(yè)銀行在發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)過程中,要把握好開發(fā)設(shè)計(jì)等五個(gè)環(huán)節(jié)的管理和風(fēng)險(xiǎn)控制,并且要符合四項(xiàng)要求,即要"有規(guī)劃、有資源、有手段、可持續(xù)"。
據(jù)《上海證券報(bào)》報(bào)道，他在解釋四項(xiàng)要求時(shí)說,"有規(guī)劃"是指商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略制定業(yè)務(wù)創(chuàng)新活動(dòng)規(guī)劃,在業(yè)務(wù)創(chuàng)新活動(dòng)中做到"有的放矢"、"心中有數(shù)"；"有資源"是指商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新活動(dòng)要"量力而行",充分考慮業(yè)務(wù)創(chuàng)新活動(dòng)對系統(tǒng)資源、專業(yè)人才和業(yè)務(wù)支撐能力的要求,避免"一哄而上"；"有手段"是指能夠采取切實(shí)有效的措施,識別、評估、監(jiān)測和控制新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；"可持續(xù)"是指商業(yè)銀行要自覺維護(hù)市場公平競爭秩序,不能"以鄰為壑",為了短期的局部利益損害市場的持續(xù)發(fā)展。
唐雙寧指出,在開發(fā)設(shè)計(jì)環(huán)節(jié),商業(yè)銀行應(yīng)制定新產(chǎn)品(新業(yè)務(wù))的開發(fā)設(shè)計(jì)管理規(guī)定,事前評估和管理理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；在投資顧問環(huán)節(jié),商業(yè)銀行要按照"了解您的客戶"的要求,客觀評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資意向,提供符合客戶利益的投資顧問服務(wù),并充分揭示風(fēng)險(xiǎn)；在營銷環(huán)節(jié),商業(yè)銀行要切實(shí)注意防范法律風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),防止錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售；在投資操作環(huán)節(jié),商業(yè)銀行要嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn),按照客戶的指示或合同的約定進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理活動(dòng)；在后續(xù)服務(wù)環(huán)節(jié),商業(yè)銀行要保持文件和數(shù)據(jù)記錄的完整性與可靠性,充分披露相關(guān)信息。(記者 程勇)
