□ 本報記者 劉志月

　　□ 本報通訊員 廖琬均 李小媛

　　不看款式、不問價格，在金店一擲千金拿下全部現(xiàn)貨；買貨時不開發(fā)票，不走對公賬戶，在冷鏈市場成噸購入凍貨……這究竟是“土豪”所為，還是另有貓膩？

　　2024年7月，湖北咸寧城區(qū)羅女士的金店里來了一位“豪橫”的顧客。該顧客聲稱，公司急需購買一批現(xiàn)貨黃金，款式、價格都不是問題，談到交易時卻不提供公司營業(yè)執(zhí)照、匯款人身份證等重要證件，要求直接將錢款匯入羅女士個人銀行賬戶。

　　這引起了羅女士的警覺，她隨即報了警。警方循線追蹤，發(fā)現(xiàn)顧客轉(zhuǎn)給羅女士的27萬元是另一起電詐案中受害人孫女士的被騙款，遂聯(lián)合銀行攔截，及時挽回損失。

　　今年2月，同樣的犯罪手段出現(xiàn)在武漢某冷鏈市場。商戶汪先生接到一筆采購7.7噸凍貨毛肚的訂單，買方提出“不開發(fā)票、不走對公賬戶”等不合理要求。困惑的汪先生立即報警求助。警方查明，嫌疑人用來購買毛肚的35萬元是萬婆婆被騙的養(yǎng)老錢，遂及時攔截了這批貨物和貨款。

　　“這類‘假購物’都是電信網(wǎng)絡詐騙分子轉(zhuǎn)移贓款的新型手段。去年以來，省內(nèi)已有多起發(fā)案。”《法治日報》記者從湖北省反詐中心了解到，隨著反洗錢法規(guī)日益嚴格，警方對電信網(wǎng)絡詐騙打擊力度不斷加強，傳統(tǒng)洗錢手段已難以為繼，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子往往會“另辟蹊徑”，利用線下合法商業(yè)交易作為掩護，通過購買高價值商品將非法資金“洗白”。

　　湖北省反詐中心揭露，此類詐騙套路通常表現(xiàn)為，詐騙團伙雇傭“車手”(又名“職業(yè)取款人”，是指在電信網(wǎng)絡詐騙犯罪中專門負責實施取款、轉(zhuǎn)移贓款的中間人)進入實體店大額消費，購物時不注重款式、不在乎品質(zhì)，只問價格和店內(nèi)存貨，尤其偏愛金條、翡翠等高價值、變現(xiàn)快的商品。

　　在支付過程中，嫌疑人往往謊稱幫朋友購買物品，拒不提供本人身份證、銀行卡，要求將錢款打到經(jīng)營者個人賬戶上。有時，嫌疑人還會主動要求將大額交易拆分為多筆支付，頻繁更換支付賬戶，需要等待“別人”轉(zhuǎn)款后才進行支付。所謂的“別人”就是其他被詐騙對象。此類案件中，若完成交易，實體店經(jīng)營者會在無意中幫助詐騙分子洗錢，從而導致自己名下賬戶被凍結，甚至可能承擔涉案資金被劃扣，財、物兩空的經(jīng)濟損失。

　　實體店經(jīng)營者應如何避免自己成為詐騙分子的洗錢“幫兇”？湖北省反詐中心提示，實體店商戶在進行大額交易時，如果遇到對方資金來源不明、頻繁更換多個賬戶付款、將大額交易拆分為多筆支付、等待第三方轉(zhuǎn)款等情況，同時對方要求使用個人銀行卡交易，務必仔細核實買家真實身份和資金來源，發(fā)現(xiàn)可疑情況，應及時撥打96110或110報警，并第一時間保留聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，配合警方調(diào)查。